Akademiker und Fachkräfte
Ärzte, Ingenieure, Juristen und Führungskräfte mit hohem Einkommen, wenig Zeit und dem Wunsch nach einem Plan, der einfach funktioniert.
Finanzplanung für Akademiker und Gutverdiener
Erst der Bauplan.
Dann die Bausteine.
Sie verdienen gut und haben über die Jahre einige Verträge gesammelt. Was oft fehlt, ist der Plan, der alles zusammenhält. Genau den entwickle ich mit Ihnen: bevor über ein einziges Produkt gesprochen wird.
- 60 Minuten, kostenlos
- Ohne Produktempfehlung
- Vor Ort in Mainz und im Rheingau oder per Video
Marc Köhler
Finanzwirt · Wirtschaftsingenieur
Finanzwirt
Ausbildung in der Finanzverwaltung
Steuerbüro-Erfahrung
Früher als Steuerfachgehilfe tätig
Wirtschaftsingenieur
Studium und Projektmanagement
Vertragswesen
Schwerpunkt im Projektgeschäft
§ 34d und § 34f GewO
IHK-registriert
01Kommt Ihnen das bekannt vor?
Viele Verträge. Kein Plan.
- 01
Ihr Einkommen ist über die Jahre gestiegen, Ihr Vermögen aber kaum.
- 02
Ihre Versicherungen stammen aus dem Berufsstart und wurden seitdem nie wirklich geprüft.
- 03
Auf dem Konto liegt mehr Geld, als Sie eigentlich dort liegen lassen wollten.
- 04
Sie wissen nicht genau, wie groß Ihre Rentenlücke ist und ob Ihre Vorsorge sie schließt.
- 05
Die Frage nach Eigenheim oder Kapitalanlage schieben Sie seit Jahren vor sich her.
- 06
Für das Thema fehlt Ihnen neben Beruf und Familie schlicht die Zeit.
Das Problem ist selten ein schlechtes Produkt.
Es fehlt der Plan, in den die Produkte gehören.
02Die Methode
Fünf Ebenen. Von unten nach oben.
Niemand baut ein Haus mit dem Dach zuerst. Bei Finanzen passiert genau das ständig. Ich gehe deshalb in einer festen Reihenfolge vor, damit jede Entscheidung auf der vorherigen aufbaut.
- 01
Fundament: Absicherung
Ihr Einkommen ist Ihr größtes Kapital. Erst wenn Arbeitskraft, Gesundheit und Haftung abgesichert sind, lohnt es sich, darauf aufzubauen.
- 02
Grundriss: Struktur und Liquidität
Alle Verträge, Kosten und Konten auf einen Blick. Was ist doppelt, was zu teuer, was fehlt?
- 03
Statik: Förderung und steuerliche Rahmenbedingungen
Staatliche Förderung und steuerlich begünstigte Vorsorgewege gehören von Anfang an in den Plan. Steuerliche Einzelfragen kläre ich gemeinsam mit Ihrem Steuerberater oder einem Steuerberater aus meinem Netzwerk.
- 04
Mauerwerk: Vermögensaufbau
Depot, Altersvorsorge und staatliche Förderung so kombiniert, dass Rendite, Flexibilität und Förderung zusammenpassen.
- 05
Dach: Immobilien und Ruhestand
Eigenheim oder Kapitalanlage und am Ende ein Ruhestand, der trägt. Finanzierungen setze ich mit spezialisierten Partnern um.
Bereit für Ihren Bauplan?
Im kostenfreien Erstgespräch klären wir, wo Sie stehen – ohne Produktempfehlung.
03Greifbar statt abstrakt
Das haben Sie am Ende in der Hand.
Kein Prospekt und kein Angebot, sondern Ihr persönlicher Finanz-Bauplan. Ein Dokument, das Sie behalten, auch wenn wir danach nicht zusammenarbeiten.
- Bestandsanalyse aller bestehenden Verträge mit Kosten, Leistungen und Lücken
- Geförderte Vorsorgewege, die für Sie infrage kommen
- Ihre Rentenlücke in Euro, nicht in Prozent
- Eine Prioritätenliste: was zuerst, was später, was gar nicht
Ihr Finanz-Bauplan
Beispiel- 01 Absicherungvollständig
- 02 Struktur2 Verträge doppelt
- 03 Förderung2 Wege prüfen
- 04 VermögensaufbauSparrate anpassen
- 05 Immobilieab Jahr 3 sinnvoll
Nächster Schritt: Berufsunfähigkeit vor Depot klären
04Strukturrechner
Was Struktur ausmacht. In Ihren Zahlen.
Geben Sie ein paar Eckdaten ein und sehen Sie, wie sich Ihr Vermögen ohne und mit klarer Struktur entwickeln kann. Steuerliche Effekte sind dabei noch gar nicht eingerechnet.
Ihre Eckdaten
1.500 €15.000 €
0 €300.000 €
0 €3.000 €
0 €1.500 €
5 Jahre40 Jahre
Ergebnis nach 20 Jahren
- Ohne Struktur193.567 €
- Mit Struktur315.745 €
Möglicher Unterschied
+ 122.178 €
davon durch Vertragsoptimierung monatlich frei: 60 €
| Ohne Struktur | Mit Struktur | |
|---|---|---|
| Liquiditätsreserve auf dem Konto | 40.000 € | 13.500 € |
| Guthaben, das angelegt wird | 0 € | 26.500 € |
| Monatlich renditeorientiert angelegt | 0 € | 560 € |
Vereinfachte Beispielrechnung mit den angegebenen Annahmen, ohne Steuern, Kosten und Inflation. Sie ist keine Prognose und keine Anlageberatung. Renditen sind nicht garantiert, Kapitalanlagen können an Wert verlieren.
Mit echten Zahlen durchrechnen05Für wen ich arbeite
Für Menschen, die mehr aus ihrem Einkommen machen wollen.
Paare und Familien
Zwei Einkommen, gemeinsame Ziele und Fragen wie Eigenheim, Elternzeit oder Absicherung der Familie, sauber in einen Plan übersetzt.
Selbstständige und Unternehmer
Keine gesetzliche Absicherung im Rücken, schwankende Einnahmen, kein Arbeitgeberzuschuss. Hier zählt ein durchdachtes System doppelt.
Sie stehen noch am Anfang Ihrer Karriere?
Dann ist jetzt der beste Zeitpunkt. Wer die ersten Berufsjahre richtig aufstellt, hat später mehr Möglichkeiten und muss weniger reparieren. Mein Fundament-Check ist genau dafür gemacht.
06Ablauf
Vier Schritte. Sie entscheiden bei jedem.
- 01
Erstgespräch
60 Minuten, kostenlos. Wir klären Ihre Ziele, Ihre Situation und ob wir zueinander passen.
- 02
Bestandsaufnahme
Ich prüfe Ihre Verträge, Kosten, Absicherung und Fördermöglichkeiten im Detail.
- 03
Ihr Bauplan
Sie erhalten Ihren Finanz-Bauplan und wir besprechen ihn in Ruhe. Erst hier geht es um mögliche Lösungen.
- 04
Umsetzung und Begleitung
Wir setzen Schritt für Schritt um. Einmal im Jahr prüfen wir, ob der Plan noch zu Ihrem Leben passt.
07Über mich
Marc Köhler
Mein Weg in die Finanzberatung war kein gerader, und genau das ist heute meine Stärke. Ich habe meine Ausbildung zum Finanzwirt in der Finanzverwaltung gemacht und danach als Steuerfachgehilfe im Steuerbüro gearbeitet. Anschließend habe ich Wirtschaftsingenieurwesen studiert und im Projektmanagement gearbeitet, mit dem Schwerpunkt Vertragswesen.
Heute verbinde ich diese Erfahrung in der Finanzplanung. Ich bin im Rheingau verwurzelt und begleite meine Kundinnen und Kunden persönlich und langfristig.
Ich habe Projekte gemanagt, bevor ich Finanzen geplant habe, und genau das mache ich heute für meine Kunden: einen klaren Plan für Vermögen, Immobilie und Ruhestand.
- Selbstständiger Repräsentant der tecis Finanzdienstleistungen AG
- Netzwerk aus Spezialisten für Immobilienfinanzierung, Kapitalanlage-Immobilien und private Krankenversicherung
08Mein Netzwerk
Ich muss nicht alles können. Aber ich weiß, wer es am besten kann.
Gute Finanzplanung berührt viele Fachgebiete. Ich habe den Anspruch, in jedem davon die bestmögliche Lösung für Sie zu finden. Deshalb arbeite ich bei Spezialthemen mit erfahrenen Kolleginnen und Kollegen zusammen, die sich in ihrem Gebiet jeden Tag tiefer auskennen, als ich es je könnte.
Das gilt auch für Steuern: Ich verstehe sie und plane Ihre Vorsorge so, dass sie dazu passt. Steuerliche Einzelfragen kläre ich gemeinsam mit Ihrem Steuerberater oder einem Steuerberater aus meinem Netzwerk.
Für Sie bleibt es dabei einfach: Ich bin Ihr fester Ansprechpartner, halte den Gesamtplan zusammen und hole die richtigen Experten an den Tisch, wenn sie gebraucht werden.
Marc Köhler
Ihr fester Ansprechpartner
- Immobilienfinanzierung
- Kapitalanlage-Immobilien
- Private Krankenversicherung
- Steuerberatung
09Stimmen
Was Kundinnen und Kunden sagen
Nur echte, verifizierte Bewertungen.
5,0
7 Bewertungen · ProvenExpert
10Tiefer einsteigen
Mehr Details, wenn Sie sie brauchen.
11Häufige Fragen
Ehrliche Antworten vorab.
Beraten Sie auch steuerlich?
Nein. Steuerberatung ist Steuerberatern vorbehalten. Ich verstehe Steuern und plane Ihre Vorsorge so, dass sie dazu passt. Steuerliche Einzelfragen kläre ich gemeinsam mit Ihrem Steuerberater oder einem Steuerberater aus meinem Netzwerk.
Was kostet das Erstgespräch?
Nichts. Erstgespräch und Bestandsaufnahme sind kostenlos und unverbindlich. Sie entscheiden danach in Ruhe, ob und wie wir weitermachen.
Wie werden Sie bezahlt?
Entscheiden Sie sich für eine Lösung, werde ich in der Regel über eine Vergütung des jeweiligen Anbieters bezahlt. Das lege ich Ihnen vor jeder Entscheidung offen. Für Analyse und Bauplan zahlen Sie nichts.
Ich habe wenig Zeit. Wie viel Aufwand ist das für mich?
Weniger, als Sie denken. Die Analyse und den Bauplan erarbeite ich, Sie brauchen vor allem zwei bis drei Termine, gern per Video. Danach melde ich mich, wenn etwas zu tun ist, und nicht umgekehrt.
Muss ich meine bestehenden Verträge kündigen?
Nein. Gute Verträge bleiben, wo sie sind. Ich prüfe jeden Vertrag einzeln und empfehle nur dann eine Änderung, wenn sie sich für Sie nachweislich lohnt.
Mit welchen Anbietern arbeiten Sie?
Als selbstständiger Repräsentant der tecis Finanzdienstleistungen AG habe ich über die tecis-Plattform Zugriff auf eine breite Auswahl an Versicherern, Banken und Fondsgesellschaften. Immobilienfinanzierungen setze ich mit spezialisierten Partnern um.
Was soll ich zum Erstgespräch mitbringen?
Für das Erstgespräch nur Ihre Fragen. Welche Unterlagen für die Bestandsaufnahme sinnvoll sind, besprechen wir gemeinsam.
15Erstgespräch
Der erste Strich am Bauplan.
Rufen Sie mich an oder schreiben Sie mir eine E-Mail. Gemeinsam vereinbaren wir einen Termin für Ihr Erstgespräch.
- Kostenlos und unverbindlich
- Kein Verkauf im Erstgespräch
- Vor Ort oder per Video
- Telefon+49 176 63216803
- E-Mailmarc.koehler@tecis.de
- AnschriftOppenheimer Str. 42, 55130 Mainz